2026年1月の記事一覧
相談の予約はどのようにすればいいですか？
お問い合わせフォーム、またはお電話にて承っております。 「まずは話を聞いてみたい」という気軽な気持ちでご連絡ください。お問い合わせフォームは24時間受付、お電話（営業時間内）ではその場で空き状況を確認し、スムーズに日時を決定させていただきます。
相談場所は店舗だけですか？自宅に来てもらうこともできますか？
基本は店舗ですが、ご自宅等への訪問も可能です。 当店にはプライバシーに配慮した落ち着いた相談ブースがあるため店舗を推奨しておりますが、「小さなお子様がいて外出が難しい」「夫婦揃って自宅でじっくり話したい」という場合は、秋田県内どこへでもお伺いします。オンライン（Zoom等）での相談も可能ですので、ご希望をお聞かせください。
相談は何回でも無料ですか？
はい、何度でも「完全無料」ですのでご安心ください。 1回の相談で全てを決める必要はありません。ライフプランの作成から、数日後の再確認、数年後の見直しまで、費用を気にせず納得いくまでご活用いただけます。
どんな人が相談に来ることが多いですか？
20代〜70代まで、人生の節目を迎えられた幅広い層の方々です。 特に多いのは「家づくりを検討中」の20〜40代の方々ですが、最近では「新NISAを始めたい」という独身の方や、「退職金の使い方を考えたい」というシニア世代の方も増えています。どんな小さなお悩みでも、その道のプロが誠実にお応えします。
夫婦や家族で一緒に相談に行ってもいいですか？
ぜひ、ご一緒にお越しください！むしろ推奨しております。 お金や住まいのことは、ご家族それぞれの価値観を共有することが「理想の形」への近道です。お子様連れでも安心してお話しいただけるよう、キッズスペースも完備しております。
相談時間はどのくらいかかりますか？
1回あたり1時間〜1時間半程度が目安です。 最初にご希望の終了時間をお伺いしますので、お忙しい方でも調整可能です。「今日は概要だけ、次回は具体的なシミュレーション」といったように、段階を分けてお話しすることもできます。
駐車場はありますか？
はい、店舗前に4台分の専用駐車スペースがございます。 お車でのご来店もスムーズです。雨の日やお子様連れでも、移動の負担なくお越しいただけます。
土日でも相談できますか？
はい、土日も休まず営業しております。 平日はお仕事でお忙しい方も、週末にゆっくりご相談いただけます（定休：水曜・祝日）。土日はご予約が埋まりやすいため、早めのご連絡をおすすめしております。
資産形成の相談は、まとまった資金がないとダメですか？
もちろんです！むしろ「これから資産を作っていきたい」という方にこそ、私たちの相談を活用していただきたいと考えています。
１．「月々数千円」からでも、立派な資産形成
今は、毎月無理のない範囲でコツコツ積み立てる「積立投資」が主流です。一度に大きな金額を動かす必要はありません。家計を圧迫しない程度の少額からスタートし、時間を味方につけてじっくり育てていく方法を、初心者の方にも分かりやすく解説します。
２．「貯まる仕組み」を一緒に作ります
資金がないと悩まれている方の多くは、実は「貯め方」を知らないだけかもしれません。まずは家計の状況を整理し、どこに無理があるのか、どこを削れば投資に回せるのかを一緒に考えます。相談が終わる頃には、「これなら自分にも続けられる！」という具体的なプランが見えているはずです。
３．早く始めること自体が「最大の資産」になります
資産形成において、お金以上に大切なのは「時間」です。まとまった資金が貯まるのを待って数年経ってしまうより、少額でも今すぐ始めた方が、複利の効果を長く得られて将来の成果が大きくなることも多いのです。
「貯金が苦手」「投資なんて怖い」という方こそ大歓迎です。まずは今できる「最初の一歩」を一緒に探しましょう。数年後のご自身が「あの時相談して良かった」と思えるようなサポートを約束します。
NISAやiDeCoについても教えてもらえますか？
もちろんです！制度の仕組みを説明するだけでなく、お客様の生活スタイルや将来の目標に合わせて、「どちらを、どう使い分けるべきか」まで踏み込んでアドバイスいたします。
１．「自分に合うのはどっち？」をクリアにします
NISAもiDeCoも税制優遇がある素晴らしい制度ですが、それぞれ「引き出し制限」や「節税効果」などの特徴が大きく異なります。お子様の進学資金、住宅購入、老後資金など、いつ・どのようにお金を使いたいかを伺い、それぞれの制度のメリット・デメリットを整理して、最適なバランスをご提案します。
２．「銘柄選び」や「設定」の不安も解消
「口座は作ったけれど、何を選べばいいか分からず放置している」というお悩みもよく伺います。複雑な投資信託の選び方や、リスクとリターンの考え方を、専門用語を使わずに分かりやすく解説します。ご自身で自信を持ってスタートできるまで、丁寧にお手伝いします。
３．家計全体を俯瞰した「出口戦略」のアドバイス
投資は「始める」こと以上に、将来「どう受け取るか（出口）」が重要です。保険や貯金、公的年金など、家計全体を俯瞰しながら、無理なく、かつ効率的にお金を増やしていけるよう、トータルでのコーディネートを行います。
ネットの情報だけでは分かりにくい「わが家の正解」を見つけに来てください。制度の波に乗り遅れることなく、安心して資産形成をスタートできるよう全力でバックアップします。
