退職が近く今から資産形成を始めるのは遅いかなと思っています。
いいえ、決して遅くはありません！むしろ、退職前後はお金の「入り方」と「使い方」が劇的に変わる、資産形成において最も重要な「黄金期」とも言えます。
１．「人生100年時代」の後半戦をデザインする
６０歳で退職しても、その後には３０年〜４０年という長い時間が待っています。これからは「働いて貯めるステージ」から「持っている資産を賢く活用するステージ」への切り替えが必要です。今からでも、適切な場所にお金を置き直すだけで、１０年後、２０年後の安心感は劇的に変わります。
２．退職金や預金の「守り方」と「働かせ方」
まとまった資金を一度に投資に回すのはリスクがありますが、一部を「使う用」、一部を「将来の介護や医療用」、一部を「インフレ対策の運用」といったように色分けして整えることで、資産寿命を延ばすことができます。退職金という大切なお金だからこそ、減らさずに守りながら増やす、プロの知恵を活用してください。
３．「健康」と同じく、今からでも改善できます
資産形成は、何歳から始めても「やった分だけ」の成果が出ます。家計の無駄を省き、優遇制度を使い、リスクを抑えた運用を取り入れる。その一つひとつの積み重ねが、老後のゆとりや、お子様・お孫様へ残せる選択肢に直結します。
「これから何をすればいいか分からない」という不安を、私たちは「これからの生活が楽しみだ」という安心に変えたいと思っています。第二の人生を最高のものにするために、今からできる最善の策を一緒に考えましょう。
