保険相談ではどんな内容の相談ができますか？
「今の保険が自分に合っているのか分からない」というモヤモヤを解消します。加入を前提とするのではなく、まずは現状の「答え合わせ」から始めましょう。
１．「保障の重複」や「ムダ」を徹底チェック
すでに加入されている保険の内容を、専門用語を使わずに分かりやすく解説します。実は似たような保障に二重で入っていたり、今の生活スタイルには不要な特約がついていたりすることも。まずは「今のままでいいもの」と「見直すべきもの」を仕分けして、家計のムダを省きます。
２．ライフプランに合わせた「必要額」を算出
「なんとなく安心だから」で保険を選ぶと、保険料が家計を圧迫してしまいます。お子さまの進学、住宅ローン、老後の生活など、将来のお金の流れをシミュレーションし、万が一の時に「本当に必要な金額」を割り出します。根拠があるからこそ、納得感のある備えができます。
３．最新の制度やトレンドを踏まえたアドバイス
医療技術の進歩や国の公的保険制度の変化に伴い、保険の正解も日々変わっています。「昔のままの保険」が今の時代に合っているかどうかを客観的に判断し、必要であれば最新の選択肢も提示します。もちろん、見直した結果「今の保険を継続するのがベスト」という結論になることも珍しくありません。
保険は「安心を買うための道具」であって、家計を苦しめるものであってはなりません。まずは健康診断を受けるような軽い気持ちで、お手元の保険証券を持って遊びにいらしてください。
