ライフプランを見直すべきタイミングはいつですか？
人生の大きな節目はもちろん、社会情勢やご自身の価値観が変化した時が、見直しのベストタイミングです。特に以下の時期は、将来への影響が大きいため見直しのタイミングです。
１．家族構成や働き方が変わった時（結婚・出産・転職など）
家族が増えれば、必要となる教育費や生活費だけでなく、万が一の際の必要な保障額も大きく変わります。また、転職などで収入体系が変わった際も、貯蓄のペースを再調整する絶好のチャンスです。
２．大きな支出を検討する時（住宅購入・車の買い替えなど）
ローンを組む前は、家計の整理が必要な時期です。今の家計だけでなく、数十年後の修繕費や老後資金まで見据えた計画を立てることで、将来、家計が崩れるのを未然に防ぐことができます。
３．「今のままで大丈夫かな？」とふと感じた時
NISAやiDeCoなどの新制度の導入、物価の上昇、あるいは「定年後はこう過ごしたい」という夢が出てきた時など。明確な節目がなくても、今の計画と今の自分の気持ちにズレがないかを確認するだけで、暮らしの安心感はぐっと高まります。
ライフプランは一度作って終わりではなく、あなたの人生に合わせて成長させていくものです。何もない平穏な時こそ、じっくり未来を描ける良いタイミングでもあります。少しでも迷いや変化を感じたら、いつでもお気軽にお声がけください。
